Analyse de mes résultats d’investissement au deuxième trimestre 2023 : Bilan et réflexions

Et voilà, l’été est là et la moitié de l’année vient de s’achever. J’ai l’impression d’avoir fait le dernier bilan il y a peu et pourtant, trois mois sont passés. Le moment est venu de regarder où en sont mes objectifs de l’année. Suis-je plutôt à la ramasse ou au contraire, très en avance ?

Posez-vous sur votre canapé ou dans votre lit ou sur une chaise ou n’importe où, c’est vous qui voyez. C’est parti !

Objectif #1 - Atteindre 4k€ sur PeerBerry ✅️

• Montant au 1er Janvier: 1311.83€

• Montant actuel : 10009.76€

• Progression: +8697.93€

• Avancement : 150.24%

• Evolution par rapport au 1er Janvier : +117.45 points

• Date limite: Juin 2023

En Mai, j’ai décidé de réhausser cet objectif suite à la fermeture de mon assurance-vie. En Juin, j’ai atteint l’objectif des 10K€ que je visais pour fin 2024. Le problème du cash-drag est toujours présent, 3 mois après mon dernier bilan. Je suis donc passé à une stratégie d’investissement manuel. Cependant, deux problème persistent, il faut être disponible au moment de l’arrivée des prêts, c’est à dire le matin du lundi au vendredi et les plus présents sont des prêts au Kazakhstan, ce qui rend difficile la diversification géographique.

Objectif #2 - Gagner 3$/semaine sur RealT ✅️

• Montant au 1er Janvier: 2.04$

• Montant actuel : 3.474$

• Progression: +1.434$

• Avancement : 115.8%

• Evolution par rapport au 1er Janvier : +47.8 points

• Date limite: Juin 2023

Cet objectif a été atteint en Mars et a déjà été annoncé dans le précédent bilan. Je n’ai pas encore défini de nouveaux objectifs pour RealT. Je dois y réfléchir mais ils n’arriveront probablement pas avant 2024. Peut-être que je passerai à un objectif plus général sur l’immobilier avec mon assurance-vie en SCPI et pourquoi pas du crowdlending immobilier

Objectif #3 - Investir 4k€ sur le Crowdfunding agricole ⏲️

• Montant au 1er Janvier: 0€

• Montant actuel : 3250€

• Progression: +3250€

• Avancement : 81.25%

• Evolution par rapport au 1er Janvier : +81.25 points

• Date limite: Décembre 2023

Mon aventure sur le Crowdfunding agricole est un succès. Les projets se portent plutôt bien et les plateformes que j’ai sélectionné, à savoir HeavyFinance, Lande.finance et Landex, font un beau travail de communication. Je vais probablement revoir cet objectif à la hausse dans les prochaines semaines. Il y a trois mois, je pensais réduire mes investissements sur ce secteur mais ce n’est plus à l’ordre du jour et je suis même en train d’étudier d’autres façons d’investir dans l’agriculture. Si vous avez des idées, à vos clavier. Les commentaires sont ouverts !

Objectif #4 - Acheter 6k€ de titres sur le PEA ⏲️

• Montant au 1er Janvier: 0€

• Montant actuel : 3140.46€

• Progression: +3140.46€

• Avancement : 52.34%

• Evolution par rapport au 1er Janvier : +52.34 points

• Date limite: Décembre 2023

J’ai décidé d’augmenter de manière permanente le montant de mon DCA à 500€ et dans le même temps d’augmenter cet objectif de 500€ également. J’ai rattrapé le retard que j’avais il y a 3 mois et je suis dorénavant sur la bonne voie pour l’atteindre comme nous sommes à la moitié de l’année. J’ai, au passage, ajouté un nouvel ETF sur l’Inde.

Objectif #5 - Gagner 300€ d'intérêts brut/mois avec le Crowdfunding ⏲️

• Montant au 1er Janvier: 93.36€

• Montant actuel : 142.66€

• Progression: +49.30€

• Avancement : 47.55%

• Evolution par rapport au 1er Janvier : +16.43 points

• Date limite: Décembre 2023

Cet objectif a été augmenté 2 fois durant ce dernier trimestre. Suite à la fermeture de mon assurance-vie, puis à la rentrée d’argent du mois de Juin. J’ai pas mal de retard, mais mes nouveaux investissements n’ont pas encore généré d’intérêts. Je devrais voir les résultats en Juillet ou en Août.

C’est, pour moi, l’objectif de l’année. Il permet de me représenter mon ascension vers la liberté financière. En atteignant les 300€ et en supposant, d’une, que je sois imposé à la Flat Tax, et de deux, que je retire cette somme tous les mois, je pourrais payer toutes mes charges fixes mensuelles hors loyer. A 3€ près !

Ça fait plus de 4 ans que j’investis dans le Crowdfunding et je ne pourrais plus imaginer mon portefeuille sans cette classe d’actifs. Ce type d’investissement offre des rendements attractifs (mais pas sans risque) et, la possibilité d’investir automatiquement sur la plupart des plateformes que j’utilise en fait un revenu passif de choix.

Objectif #6 - Générer 100€ sur 1 mois avec My Performance Monitor ⏲️

• Montant au meilleur mois 2022: 30.90€

• Montant au meilleur mois 2023: 58.33€

• Progression: +27.43€

• Avancement : 58.33%

• Evolution par rapport au meilleur mois 2022 : +27.43 points

• Date limite: Décembre 2023

Même si cet objectif peut sembler modeste par rapport aux autres, il est tout aussi important pour moi car il représente une source de revenus passifs supplémentaire. Le nombre d’utilisateurs réguliers ne manque pas sur la plateforme. Mais la version gratuite est suffisante pour la plupart (en moyenne, 4 plateformes). Je vise un revenu généré principalement par l’affiliation via les plateformes et les bonus proposées aux investisseurs.

Conclusion

Je suis dans les temps pour mes objectifs hormis le #6. Comme le trimestre précédent, je pourrai revoir à la hausse mes objectifs si nécessaire. C’est important de se fixer des objectifs S.M.A.R.T pour s’assurer d’une progression constante vers une meilleure version de soi-même. Si vous souhaitez suivre mon parcours d’investisseur, rendez-vous sur la catégorie dédiée:

https://passiveincometracking.substack.com/s/mon-parcours-dinvestisseur

Twitter: @IncomeTracking

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